TransferWise 注册教程及验证

TransferWise 介绍

介绍及用途

TransferWise 是由两名爱沙尼亚人 Kristo Käärmann 和 Taavet Hinrikus 2011 年在伦敦成立。 TransferWise 是一个在线汇款服务提供商,可以理解为电子银行,目前提供全球 750 种货币汇款,包括常用的 美元,英镑,欧元,澳元和日元等。 如果你使用过 Payoneer, 就会发现 TransferWise 其实是和 Payoneer 一样的电子银行。

一般我们使用 TransferWise,基本上都是用来收联盟的付款,外贸收付款,Paypal 提现,像实体银行卡一样转账等。 Payoneer 能做的,TransferWise 都能做!唯一区别就是, Payoneer 会要你提供一堆资料来证明收款来源的合法性,而 TransferWise 则不需要!

安全性

TransferWise 在英国伦敦注册,接受英国金融行为监管局监管,拥有合法的电钱包和汇款服务资格,注册编号 900507。事实上,从英国到美国,澳洲等国家,TransferWise 都是合法注册的,接受当地金融局监管。其官网介绍,“自 2011 年以来,已有 71 个国家/地区的 600 万客户使用了 TransferWise。 而且每个月,他们都相信我们可以转移 40 亿英镑的资金。 我们努力确保所有这些客户及其资金的安全。” 话虽然这么说, 但是火哥认为,毕竟没有实体银行背书,如果遭遇封号,损失也是会比较惨重的吧,所以建议大家注册的时候使用真实合法的资料注册,避免以后出现各种状况。最近就有人在中国使用美国地址注册,结果被要求提供美国地址验证的例子。也有人注册了多个 TransferWise 账号,惨遭封号,理由就是同一个人不能拥有多个账号。总之,先在这里提醒一下,想愉快的使用 TransferWise,真实、合法、合规是必须的!

TransferWise 注册

注册准备

TransferWise 有对公账户和人个账户两种,大陆地区注册个人账户足够我们的使用了。每个人使用的资料,电脑,IP 等情况不同,可能界面都不一样,而且 TransferWise 也经常改版,具体每个人的流程可能也不一样,以下只能作为参考。

注册个人账户需准备的资料:大陆护照或者驾照;手持证件照;一个可充值 20 美元开卡的路子,可以参考 TransferWise 常见问题整理中的详细说明。

后期注册成功后,根据每个人不同的情况,可能需要提供地址证明,火哥使用中国 IP,真实资料注册的账户,成功收款及提现数次,都没有被要求提供地址证明,但是据小伙伴反应,如果你使用中国的 IP,或者填写的地址是外国地址,大概率会触发提供地址证明审核。

注册流程

1,首先打开官网TransferWise,点击 Register。通过这个链接打开官网注册,可以享有 500 英磅的免费转账额度,如果从其他渠道直接打开官网注册,没有这个优惠。晚上时间段有可能速度会非常慢,经常打不开 TransferWise,需要耐心,建议换个白天的时段再试,不建议土番强!

2、默认选择个人账户,不建议选择公司账户,填写你的邮箱,密码,国家选中国,点击 Sign Up。

此时你的邮箱会收到一封主题为 “Confirm your email address” 的邮件,看清楚发件人是 noreply@transferwise.com,点击”Confirm my email address”。如果邮件没有到达,可以打开 https://transferwise.com/profile/personal/view/ 进行下一步。

3、打开链接后,点击 “Create profile” 进行你的个人资料填写,然后点击”Save”。再次提醒一定的填写真实信息,否则后期会很麻烦,甚至封号。注意电话要填手机号,不要填固话号码,将来是要用来收验证码的。

TransferWise 身份验证

至此你的 TransferWise 账户已经过程完毕,但是很有必要进行身份验证,以免耽误后期的使用。此时,你可以等待 TransferWise 给你发邮件让你验证身份,也可以主动打开 https://transferwise.com/user/profile/verification 进行身份验证。根据网友反馈及火哥本人实际注册过程,验证可使用下列几种方法:

1、使用中国护照进行验证。

推荐使用护照验证是目前最快,最保险的方法,通常上传完毕以后几分钟就能成功!

2、使用驾照进行验证。

如果你没有办理护照,可以使用驾照,这里需要驾照的正反面,通常需要 2-3 天。

3、不可以用身份证进行验证。

火哥一开始使用的是身份证来验证的,上传正反面以后显示需要 2-3 天完成验证。但是 3 天以后,却收到了来自 TransferWise 的主题为 “Verification problem” 的邮件,大致意思是说我提供的证件(身份证)上没有拉丁字母(其实就是英文),需要重新验证!没办法,只好重新上传了驾照的照片,因为驾照上面有对应的英文。不过这次挺快的,只用了 1 个小时就收到了验证成功的邮件!兴奋!

4、在使用过程中,根据汇款的国家(美国,加拿大、日本、新加坡、澳大利亚、新西兰等)、单次金额(8000 英镑)、币种(某些国家要求)、历史汇款总额等,可能会触发地址审核、提供收入来源资料等。这里火可就遇到了,火哥第一次收款 1000 多英镑,马上进行提现,触发了手持证件审核,如果 2 天内不完成,收款会被退回。。。。。。按照要求,打开 https://transferwise.com/user/verify/other ,上传了手持驾照的照片,但是不知道是 TransferWise 的系统有问题(不知道现在有没有修复),还是我的电脑或者网络有问题,总是显示未完成上传。无奈只好写信给客服反应这个问题,那是个着急啊。第二天客服回复,如果你在这个网页总是上传失败,可以添加手持证件照片为附件回复这个邮件就行。于是照做,直到 4 天后才收到验证完成的邮件,虽然上封邮件里说需要 2 天内完成,但是这次提现还是成功了!

TransferWise 开通美元、欧元等账号

如果你是在 2020 年 2 月前注册 TransferWise,那么开通美元、欧元、英镑等银行账号是非常容易的,直接点击就可开通。但是 2 月以后,需要先充值 20 美元才可以开通一个账号!相对于前面身份验证等问题,这里的充值 20 美元才是重点!在 2020 年 2 月期间,可以使用全球付进行充值,但是到了 3 月,再使用全球付的话,基本上是被封账户了。至于现在什么卡能充值,只有大家多试试一些平台了!

总结:

目前来说,注册开户的难点在于充值 20 美元这一难关,很多人都倒在了这一步,目前没有好的方法,多多少少都需要一点额外的成本。

在使用方面,TransferWise 只适合小额收款和转账,大额收款或者转账还是银行电汇的好(安全、手续费低)。对于有美国银行卡或者欧洲银行卡来说,并不是很有优势,但是在目前来说,是一般人能够最容易注册和收款提现的了,尤其是对有 Paypal 提现需求的人来说,也算是一种最简单的方法了。

注册好以后,具体如何使用方面,可以参考使用 TransferWise 收款、转账和提现到国内银行卡Paypal 余额提现到 TransferWiseTransferWise 常见问题整理 这些教程。

关于 TransferWise 注册、验证、提现、转账等其他问题,可以参考 TransferWise 常见问题整理。如果你还有关于 TransferWise 其他的其他问题,欢迎留言交流!

未经允许不得转载:火哥分享 » TransferWise 注册教程及验证

赞 (2)

评论 3

  • 昵称 (必填)
  • 邮箱 (必填)
  • 网址
  1. 火火
    cd...谢谢回复
  2. 头像
    老陈据说申请了实体卡,后期有地址验证,风险大,封号机率高,群主有听说吗?我开始是中国地址,使用一段时间后想要它那个卡,改成了英国地址(私人的收卡地址),不知道后期使用中,比如转款数额大后会不会地址验证,越整越复杂了。。。回复
    • 火火
      huohuo目前TransferWise并未开通中国地区的实体卡申请,建议还是不要改地址,一切都用真实资料。现在平台的检测方法太多了,特别是大数据的应用,作假很容易被检测到的,群里已经有好几个已经封号的了。回复